本书立足个人家庭资财规划和安排行为，以生命周期理论、货币时间价值理论和相关金融理论为基础，介绍了个人家庭财富管理基本工具，剖析了个人家庭财富管理六大经典主题，讨论了个人家庭财富管理基本制度，内容覆盖个人家庭收支管理、投资管理、养老规划、税收筹划、风险管理与财富传承、财富管理机构、财产法律关系、消费者权益保护等方面，既阐述了财富管理基本需求的主要概念与原理，也介绍了财富管理供给安排的基本方法与框架，既分析了财富管理的一般原理，也关注了中国财富管理的实践案例。

本书既可作为高等院校本科及研究生教学阶段中个人理财、财富管理等课程教材，也可供其他对财富管理有兴趣的人士参考。

前辅文
导论
  第一节 财富管理的定义与意义
   一、财富管理的定义
   二、财富管理的意义
  第二节 财富管理的内涵
   一、财富管理的目标性
   二、财富管理金融综合性
   三、财富管理的一般程序
  第三节 财富管理与生命周期
   一、消费与储蓄的生命周期理论
   二、不同生命周期财富运动特点
   三、不同生命周期财富管理重点
第一章 财富管理基本工具
  第一节 货币时间价值概述
   一、货币时间价值的定义
   二、货币时间价值的表现形式
  第二节 货币时间价值的计算
   一、现金流量
   二、利率与现终值
   三、年金终值与现值
  第三节 家庭财务报表
   一、家庭资产负债表
   二、家庭现金流量表
   三、家庭财务分析
第二章 个人收入与支出管理
  第一节 个人收入管理
   一、个人收入的形式
   二、个人收入分配制度
   三、工资薪金的来源与构成
   四、收入管理
  第二节 个人支出管理
   一、个人支出的主要形式
   二、日常支出管理
   三、收支预算平衡管理
  第三节 个人借贷管理
   一、个人借贷形式
   二、个人负债的基本原则
   三、确定合理的还款方式
第三章 个人投资管理
  第一节 个人投资形式
   一、直接投资形式
   二、间接投资形式
  第二节 个人投资分析
   一、个人投资目标与计划
   二、个人投资策略
   三、个人直接投资管理
   四、个人金融投资管理
  第三节 个人投资收益
   一、个人投资收益的来源
   二、个人投资收益率计算
第四章 养老规划
  第一节 养老规划概述
   一、养老规划的定义
   二、影响养老规划的因素
   三、养老规划面临的风险
   四、制定养老规划的原则
  第二节 养老模式
   一、家庭养老模式
   二、社区养老模式
   三、机构养老模式
   四、社会养老模式
   五、智能养老模式
   六、以房养老模式
   七、医养结合养老模式
   八、旅居养老模式
  第三节 养老规划方法
   一、个人财务分析
   二、退休后生活开支预测
   三、退休后住房规划
   四、退休收入规划
   五、制定退休后收支平衡的预算
第五章 税收筹划
  第一节 税收制度及家庭税种
   一、税收制度
   二、家庭有关基本税种
  第二节 个人所得税额的计算
   一、纳税义务人及征税范围
   二、个人所得税税率
   三、应纳税额的计算
  第三节 个人所得税务筹划
   一、个人所得税特点及管理原则
   二、个人所得税管理的目标
   三、个人所得税管理的方法
  第四节 家庭财产税收
   一、个人住房相关税收
   二、遗产税
   三、个人财产租赁和转让所得相关税收
   四、利息股息红利税
第六章 个人风险管理
  第一节 个人风险与管理
   一、风险的含义和特征
   二、个人面临的风险
   三、风险管理过程
  第二节 个人风险与保险
   一、保险的定义
   二、保险的要素
   三、保险的分类
   四、保险的基本原则
  第三节 家庭保险种类
   一、财产保险
   二、人身保险
   三、社会保险
  第四节 保险计划
   一、保险策略
   二、保险计划项目
   三、保险组合安排
第七章 财富传承
  第一节 财富传承模式
   一、自由式家族传承模式
   二、教会式家族传承模式
   三、王朝式家族传承模式
   四、孵化器式家族传承模式
  第二节 遗嘱与人寿保险
   一、遗嘱
   二、人寿保险
  第三节 家族信托
   一、家族信托的结构
   二、家族信托的种类
   三、家族信托的功能
   四、家族信托的设立与运作
  第四节 保险金信托与私人基金会
   一、保险金信托
   二、私人基金会
第八章 财富管理机构
  第一节 金融机构的一般原理
   一、传统金融机构理论
   二、新金融中介理论
  第二节 财富业务机构
   一、商业银行
   二、基金公司
   三、信托公司
   四、证券公司
   五、保险公司
   六、第三方理财机构
  第三节 私人银行
   一、私人银行概念
   二、私人银行业务
   三、服务对象与内容
   四、私人银行业务模式
  第四节 理财子公司
   一、理财子公司的概念
   二、中国商业银行财富业务的演变
   三、理财子公司的商业模式
第九章 财富管理中的财产管理制度
  第一节 财富管理中的利益关系人
   一、财富管理中的关系人
   二、财富管理中各关系人的权责
  第二节 财富关系中常见的财产管理制度
   一、委托论
   二、代理论
   三、信托论
  第三节 信托关系的特点
   一、现代信托关系的起源
   二、财富管理过程中信托关系的确立
   三、财富管理信托关系的特点
   四、信托关系中各关系人的权利义务
第十章 财富管理中的金融消费者权益保护
  第一节 金融消费与金融消费者
   一、金融消费的特点
   二、金融消费者的界定
  第二节 金融消费者保护的理论框架
   一、信息不对称框架
   二、市场力框架
   三、集体行动逻辑框架
  第三节 金融消费者权益种类
   一、财产安全权与知情权
   二、自主选择权和公平交易权
   三、依法求偿权和受教育权
   四、受尊重权和信息安全权
  第四节 金融消费者权益保护的方法
   一、维护金融系统稳定并促进金融市场有效竞争
   二、保护金融消费者私人信息并保护其公平公正交易
   三、披露金融产品与服务信息足够并且及时
   四、保护金融消费者资产安全使其不被滥用与误用
   五、教育金融消费者以提高其金融知识与意识
   六、正确处理金融消费者投诉与投资者损失赔偿
   七、促使金融机构在流程中保护金融消费者
   八、建立专门的金融消费者保护制度与体制
附录
参考文献